Dnes, 10. března 2025, končí lhůta pro oznámení kontaktní osoby Finančnímu analytickému úřadu (FAÚ). Možná si nejste jisti, zda se vás povinnost týká. A nejste sami. Praxe totiž ukazuje, že zatímco ti, kteří by čistě podle textace zákona měli kontaktní osobu hlásit, ve skutečnosti tuto povinnost…
Na vládě leží návrh zákona, kterým se mění zákon č. 257/2016 Sb., o spotřebitelském úvěru připravený Ministerstvem financí. Má transponovat evropskou směrnici o spotřebitelském úvěru (CCD II) a reaguje na vývoj trhu, včetně zvyšujícího se počtu krátkodobých úvěrů s vysokými náklady či problémů…
Finanční arbitr ve svém nedávném nálezu (č. j. FA/SR/RI/1178/2021 – 50) konstatoval, že obchodník s cennými papíry (OCP) jednal v rozporu s požadavky na odbornou péči. Konkrétně nezajistil důsledné zjištění investičního profilu klienta, nevymezil vhodný cílový trh pro rizikové produkty a nesprávně…
V první polovině února 2025 byl ve Sbírce zákonů vyhlášen zákon č. 32/2025 Sb., kterým se mění některé zákony v souvislosti s implementací předpisů Evropské unie v oblasti digitalizace finančního trhu (zejm. nařízení DORA, MiCA) a financování udržitelnosti (nařízení o evropských zelených…
Subjekty, které byly oprávněny poskytovat služby související s kryptoaktivy na základě živnostenského oprávnění (živnost ohlašovací volná s předmětem podnikání č. 81 podle přílohy č. 4 živnostenského zákona „poskytování služeb souvisejících s virtuálním aktivem“) a plánují ve své činnosti…
Nedávná sankční rozhodnutí Finančního analytického úřadu (FAÚ) znovu upozorňují na význam dodržování pravidel proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (AML/CFT). Jak se ukázalo, FAÚ neváhá ukládat pokuty za porušení povinností stanovených AML zákonem. Dvě nedávná…
